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保険ONLINE(オンライン)の評判!無料相談で黒毛和牛がもらえるよ!

保険オンライン

保険ONLINE byみんなの生命保険アドバイザーの評判は?

実際に「保険ONLINE byみんなの生命保険アドバイザー」で、保険の相談をした体験談をもとにご紹介していきます。

さよてぃーぬ
さよてぃーぬ
保険の相談をしようと思ったのは、共働きになり世帯収入が増え税金が上がったためです。

わたしは、主な相談内容をふたつに絞りました。

  1. 税金を抑えたい
  2. 保険に入る目的や理由を明確にしたい

この記事では、夫の扶養内で働いている、夫の扶養から抜けてある程度収入がある主婦が知っておきたい税金事情や保険事情についてもまとめています。

今回はファイナンシャルプランナー2級の担当の人に担当してもらいました。

\顔出しなしでもOK!/

保険ONLINE(オンライン) byみんなの生命保険アドバイザー

保険ONLINE(オンライン)評判!会社概要

保険オンライン

累計40万件以上の保険相談実績がある、全国初のオンライン相談専用サービス。

保険ONLINE(オンライン)は、個人で活動しているファイナンシャルプランナー(保険代理店)と保険に入りたい人とのマッチングサービスです。

保険代理店として、保険オンラインと業務提携をしている人もいます!

保険代理店として個人で活動されている方は、明治安田生命など保険会社に所属することなく、日本と外国、両方のありとあらゆる保険を取り扱っています。

なので、「学資保険に入りたい!」と思ったら、学資保険に詳しいプランナーさんを紹介してくれるというわけなんですね。

税金を安くしたい!と思っている人は、税金に詳しい人が担当になってくれるので、自分の悩みに寄り添った人が担当になってくれるというわけなんです。

さよてぃーぬ
さよてぃーぬ
相談内容や検討している保険が明確なほど、より合ったプランナーさんを紹介してもらいやすくなります。

保険ONLINE(オンライン)無料で相談できる内容

保険オンライン

保険オンラインでは、納得がいくまで何度も無料で相談できます!

ファイナンシャルプランナーは、主に3社から約20社程度の保険会社の取り扱いをしています。

相談ができる保険もさまざまで、

  • 生命保険
  • 医療保険
  • 学資保険
  • 年金保険
  • ガン保険

など、民間の生命保険から自分に合ったベストな保険をアドバイスしてもらえます。

しかし、かんぽや共済、損保は対象外なのでご注意下さい。

保険以外の事だと、

  • お金の節約方法
  • 賢くお金を貯める貯金方法
  • 生活費の節約方法
  • お金を減らさない工夫

なども教えてくれます。

上記のような事が気になる方は、事前にリクエストしておくと良いですね。

また、オンライン面談しかできない訳ではありません。

最初はオンラインで、二回目以降は対面でする事も可能です。

さよてぃーぬ
さよてぃーぬ
オンラインで雰囲気や相性が合ったら、次は直接相談に乗ってもらうのもいいよね!

【体験談】保険ONLINE(オンライン)の無料相談の流れ

  • STEP01
    ネットで相談予約の申し込み
  • STEP02
    メールで専用チャットルームURLが来る
  • STEP03
    zoomアプリダウンロード
  • STEP04
    当日アクセスしオンライン面談

通常は、上記のような流れでzoomでのオンライン相談になります。

わたしは手軽に保険の相談をしたかったので、顔出し不要のないオンライン面談を利用しました。

zoomを利用します言われたのですが、「ふだんSkypeしか使わないので・・・」というと、快くSkypeで対応していただくことができました。

相談時間は1時間50分

希望した日程で、比較的早い日取りで予約を取ることができました。

相談したい内容を軸として話が進行した

わたしは事前に相談内容をメールでお伝えしていたので、相談したい話からスムーズに話しが進みました。

保険などの商品紹介をするのではなく、私が悩んでいること(税金対策の仕組み)から丁寧に説明してくれました。

聞いている途中で気になることがあると、その都度質問して答えていただくというかたちで、相談者であるわたしのペースで話が進み、プランナーさんへの好感を持てました。

株式について話したそうな感じでしたら、わたしは全く興味ないので「興味ないです、わからないです」と伝えると、すぐに軌道修正していただけました。

さよてぃーぬ
さよてぃーぬ
興味のない保険の話しを永遠にされると、たまったもんじゃないし、時間の無駄だもんね。

保険に入る目的が明確になった

わたしには娘が3人います。

月に3万円分を保険に使うとすると、子どもそれぞれに1万円ずつ保険をかけるのか、わたし自身が3万円の保険に入るのか、同じ3万円でも使用用途は様々です。

保険に入る目的はなに?何に使うお金なの?

ここを明確にしておかないといけないとアドバイスをいただきました。

わたしは保険に入る理由のひとつが「税金対策」で、そのお金を将来何に使うのか?を明確にできていませんでした。

保険プランナー
保険プランナー
保険のお金を何に使うのかを決めておかないと、万が一のとき(離婚)に揉める原因になるんです。

たとえば、夫が高額の保険料を払っていて、親権をもつ母親に保険の支払いを引き継ぐ場合、保険料が払えなくなることは、よくある例なんだそうです。

さよてぃーぬ
さよてぃーぬ
ナルホド。全然考えてなかったからすごく勉強になる。

わたしは子どもたち1人1人それぞれにかけることの方が、目的としてあっているなと明確になりました。

主婦が税金対策でできることを知れた

実際にお話した内容のものをご紹介します。

主婦が税金対策でできることを3つ教えてくれました。

  1. ふるさと納税
  2. 医療費控除
  3. 保険加入
さよてぃーぬ
さよてぃーぬ
それぞれご紹介していきますね。

ふるさと納税

  1. 寄付先が選べる
  2. 寄付金の使い道が指定できる(学校へ寄付など)
  3. 特産品がもらえる
  4. 確定申告が不要(年間5箇所まで)
  5. 1万円寄付したら8,000円分の控除になる
さよてぃーぬ
さよてぃーぬ
8,000円も控除になるの?これは大きい!
保険プランナー
保険プランナー
鳥取のカニがおいしいのでおすすめですよ〜!

ふるさと納税先のおすすめは「田舎の方が特産品が豪華ですよ」という個人的なコメントもいただきました。

医療費控除

医療費控除は、どこからどこまで対象になるのか知っておかないと損します。

医療費控除は年間10万円以上ないと受けられないし、毎年利用していませんでした。

医療費控除は、病院の診察だけでなく、薬局で買った薬や、健康維持のために飲んでいるサプリメントも対象になることがあります。

保険プランナー
保険プランナー
イチロー選手が飲んでいる「ユンケル」は、医療費控除の対象なんですよ。

イチロー選手が飲んでいる「ファンティ」は、価格が3,000円以上ととても高価格!

保険プランナー
保険プランナー
高いものは、医療費控除の対象になりやすいんです。

その年によって医療費控除の対象商品が変わる。ジェネリック薬品は医療費控除になるものと、ならないものがある。

薬局でジェネリックにするか聞かれた時は「医療費控除になるやつにしてください」とえば安心。

 

医療費控除になるかどうかは、ドラッグストアや薬局にいる薬剤師さんに聞くと答えてくれるそうです。

保険に加入する

貯蓄型か、運用型、保証型か、目的によって違います。

わたしのお金に関する悩みを深掘りしていただき、保険の加入についてはごく一般的な保険会社であるような内容のものをご説明していただきました。

共働きの夫婦の場合、住宅控除や子どもの扶養など、おおきな控除は夫側が持つことが多く、妻側の税金対策について悩まされることも少なくありません。

「妻側の税金対策について相談したい」と事前に伝えていたので、より詳しく話しをしてくださり、相談してとてもすっきりしました。

直接面談だと、話の終わりに「また検討します」と伝えると気まずい空気が流れますが、オンラインだったのもありスムーズに終わりました。

さよてぃーぬ
さよてぃーぬ
気まずくならなかったのはすごくよかったし、疲れやすいわたしにとってすごく楽でした!

保険ONLINE(オンライン)はこんな人におすすめ

おすすめ

保険オンラインは、気軽で安心して相談が出来る事が特徴です。

特に

  • 顔出ししたくない人
  • コロナや病気などの感染が不安な人
  • 出掛ける時間がない人
  • 実績の多いファイナンシャルプランナーに出会いたい人

などの方におすすめです。

わたし個人的には、地方に住んでいる友人に勧めようと思いました。

地方在住の友人は、「保険の相談をしたいけど、良いファイナンシャルプランナーさんに出会えなくて困ってる」と言っていました。

保険オンラインは、全国どこでもオンラインで繋がる事が出来るので、自分に合うファイナンシャルプランナーに出会える確率も高くなります。

最初に面談した方が合わなかったら、担当を変えてもらえば良いわけですしね!

そして、オンラインで繋がれるので、顔出ししなければ女性はメイクも不要です。

さよてぃーぬ
さよてぃーぬ
出不精の方には、ピッタリですね。

保険ONLINE(オンライン)の評判まとめ

オンライン相談

保険オンラインは、オンライン面談はもちろんですが、自宅やカフェでも自分に都合が良い場所で面談が出来ます。

また、スムーズに面談が進むように

  • 事前に相談したい内容を明確にしておく
  • 株式や投資に興味の有無を伝えておく

上記の2つは、メールなどで伝えておきましょう。

さよてぃーぬ
さよてぃーぬ
株式や投資に興味ないのに、永遠と説明をされたら困りますからね。

保険オンラインは、新しい形の保険相談タイプです。

顔出ししたくない人も、オンラインなら気軽に相談できて安心!

これからの時代、保険オンラインは注目度が高い保険相談会社ですね。

\気軽に相談できて安心!/

保険ONLINE(オンライン) byみんなの生命保険アドバイザー

 

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